手机版

你的泰达币安不安全?与纽约州检察院大和解 但仍有不少隐患

时间:2021-09-23 21:07:19|浏览:

吴说作者 | 谈叔

本期编辑 | Colin Wu

2月23日,bitfinex/tether与纽约州检察院达成了和解,和解的条件之一是bitfinex/tether需要向纽约州检察院支付1850万美金的罚款。随即,bitfinex发布了[通知],并在通知中声称,和解表明他们并不是如外面传言通常,“印发”背后没实质资产支撑的泰达币或者操纵数字虚拟货币价格。

纽约州检察院和bitfinex/tether的法律纠纷由来已久,最早可以追溯到2021年4月份,当时纽约州检察院已经开始对bitfinex进行调查,缘由是bitfinex挪用了tether多达8.5亿美金的资金,用以处置用户提现的问题。bitfinex之所以要挪用tether的资金,是由于它所用的付款支付机构Crypo Capital的资金遭到了警方冻结,一时之间没办法满足顾客的USD提现需要。

因为数字货币行业的特殊性,特别是早期数字货币常常被用于非法范围,使得传统银行大多不想为不受监管的交易平台提供银行服务,拿bitfinex来讲,它的公司注册于英属维京群岛,总部坐落于香港,实质则分布式办公,从监管层面来讲一直处于灰色地带。自从成立以来,它已经被多家银行终止服务,这也是bitfinex不能不用Crypto Capital如此的影子银行是什么原因。

依据美国的法律,只须交易平台向美国人提供了服务,美国政府即对该交易平台具备管辖权。在创立之初,bitfinex一直在向美国用户提供服务,这也正是纽约州检察院向bitfinex/tether提起诉讼是什么原因,事实上,bitfinex早期不只向纽约用户提供服务,它的高管Phil Potter(2021年已辞职)就居住在纽约,这使得纽约州政府对于bitfinex有了充分的管辖权。

因为大部分不受监管的交易平台没办法获得银行服务,在事实上,usdt就充当了绝大部分数字货币交易平台的银行职能,而作为泰达币的发行机构,Tether公司则充当了数字虚拟货币央行的角色,依据coinmarketcap的数据显示,usdt在过去24小时(3月6日)的买卖量是784亿美金,已经远远超越BTC的24小时买卖量439亿美金,泰达币在数字货币范围的重要程度可见一斑。

在早期,Tether对外声称,对外发布的每一枚泰达币都有银行里的一USD作为支撑,在2021年纽约州检察院的诉讼开始之后,Tether把泰达币背后支撑财产的说法从“现金”改为了“现金或其他像现金的资产”,因为Tether从未对外发布过真的意义上的审计报告,于是就引起了外面关于usdt背后资产的怀疑,甚至有人怀疑Tether在凭空“印发”泰达币,以此来拉高BTC价格,特别是在2021年初,市面上还只有42亿美金的泰达币,在短短的一年多时间里,Tether增发了320亿美金的泰达币。

经过长达近两年的调查,Bitfinex/Tether终于与纽约州检察院达成了和解,这也让市场关于泰达币凭空增发的石头落了地,对于Bitfinex来讲,1850万美金的罚款只不过毛毛雨,而纽约州检察院也并未对它作出进一步的指控。

但,这并不意味着泰达币的风险已经完全解决,依据纽约州检察院的和解协议,Bitfinex/Tether在随后的两年内需要每一个季度向纽约州和公众发布关于泰达币资金的透明报告,公布支撑泰达币资产的详细构成,以打消公众的疑虑。同时,禁止Bitfinex或Tether再向纽约州的居民提供任何服务。

从长期来看,监管对于数字虚拟货币的规范运行是好事,可以促进产业的健康进步,有效预防黑钱,但短期来看,泰达币的风险并未完全消除,其风险主要在以下方面:

一是美国其他各州的效仿:依据美国法律,其他各州效仿纽约州政府对于Bitfinex/Tether提起诉讼,对该公司提出巨额罚款;

二是Tether的资金问题:假如Tether没办法提供透明的资金报告,可能会致使美国执法部门的进一步行动,纽约州检察院可能跟进处置,司法部或是美国证券交易委员会也可以介入。泰达币作为数字虚拟货币范围买卖量最大的稳定币,无论发生哪种状况,短期内可能都会对整个行业带来肯定的震动。

与BTC的进步一样,稳定币的进步也有一个逐步同意监管的过程。现在,合规的数字虚拟货币如美元C、B美元等发行量已经愈加大。假如将来泰达币解决了合规的问题,或是合规的数字虚拟货币取代了泰达币的市场地位,都或有利于数字虚拟货币行业的长远进步。

[1]:htth3s://www.bitfinex.com/h3osts/608

作者:谈叔

此文出于传递更多信息之目的,并不意味着同意其看法或证实其描述。本网站所提供的信息,只供参考之用。

Copyright © 2002-2021 okcoin比特币交易平台 (http://www.chinadovey.com) 网站地图 TAG标签